Калькулятор зарплатного чека

Как пользоваться калькулятором зарплатного чека

1. Выберите вариант Зарплата и введите годовую зарплату или выберите вариант Почасовая и заполните поля Почасовая ставка, Обычных часов за выплату и, если есть, Сверхурочных часов за выплату.
2. Выберите значение в поле Периодичность выплат: еженедельно, раз в две недели, дважды в месяц или ежемесячно. При почасовой оплате обычные часы при смене периодичности автоматически пересчитываются из расчёта 40-часовой недели.
3. Выберите значения в полях Штат и Статус налогоплательщика.
4. Укажите, что вычитается из каждой выплаты: процент в поле 401(k), страховые взносы до налогов в поле Медстраховка, взносы на HSA и любые Вычеты после налогов.
5. Откройте раздел Иждивенцы, возраст, местный налог и чаевые, чтобы указать детей, вычет для тех, кому 65 лет и больше, подоходный налог города или округа и задекларированные чаевые.

Как рассчитывается зарплатный чек

Сумма одной выплаты до налогов — это ваша зарплата, делённая на число выплат в году (52, 26, 24 или 12). При почасовой оплате — ставка, умноженная на обычные часы, плюс сверхурочные часы по ставке, увеличенной в 1,5 раза. Затем калькулятор:

1. Умножает сумму выплаты на число расчётных периодов, чтобы получить годовой доход.
2. Рассчитывает налог с годового дохода. Сюда входит федеральный подоходный налог после стандартного вычета (в 2026 году — 16 100 $ для одиноких, 32 200 $ для супругов с совместной декларацией и 24 150 $ для главы домохозяйства), шкала 2026 года со ставками от 10% до 37% и налоговый кредит на детей. К этому добавляются Social Security по ставке 6,2% с заработка до 184 500 $, Medicare по ставке 1,45% плюс 0,9% с высоких доходов, подоходный налог штата и отчисления по программам штата, а также местный налог, если он есть.
3. Делит каждый налог на число выплат, так что на каждый чек приходится равная доля.

Процент 401(k) применяется к сумме каждой выплаты до налогов. Отчисления в традиционный 401(k) снижают подоходный налог, но не налоги Social Security и Medicare. Медицинские страховые взносы и взносы на HSA, удерживаемые через работодателя, снижают и то и другое. Вычеты после налогов удерживаются в последнюю очередь и на налоги не влияют.

Сверхурочные и чаевые в 2026 году

С 2025 по 2028 год можно вычесть надбавочную часть квалифицированных сверхурочных (дополнительную половину при оплате в полуторном размере) — до 12 500 $ в год или 25 000 $ при совместной декларации. Также можно вычесть до 25 000 $ квалифицированных чаевых. Оба вычета постепенно сокращаются при высоких доходах и недоступны, если супруги подают раздельные декларации. Когда вы вводите сверхурочные часы, калькулятор считает надбавку в половину ставки квалифицированными сверхурочными. Снимите флажок Применить вычеты 2026 года на чаевые и сверхурочные, чтобы увидеть выплату без них. Эти вычеты снижают только федеральный подоходный налог, и работодатель учитывает их, только если вы заявили их в форме W-4.

Пример расчёта

Одинокий работник в Техасе получает 25 $ в час, выплаты — раз в две недели, и за каждый расчётный период он работает 80 обычных часов плюс 5 сверхурочных.

• Сумма до налогов: 80 × 25 $ = 2 000 $ плюс 5 × 37,50 $ = 187,50 $ за сверхурочные, итого 2 187,50 $ за выплату. Это 56 875 $ в год.
• Квалифицированная надбавка за сверхурочные: 5 часов × 12,50 $ × 26 = 1 625 $ в год.
• Налогооблагаемый доход: 56 875 $ − 16 100 $ − 1 625 $ = 39 150 $. Федеральный налог: 1 240 $ + 12% × 26 750 $ = 4 450 $ в год, или 171,15 $ за выплату.
• Social Security: 6,2% × 2 187,50 $ = 135,63 $. Medicare: 1,45% × 2 187,50 $ = 31,72 $.
• На руки: около 1 849,00 $ за выплату, или 48 074,06 $ в год. Без вычета за сверхурочные федеральный налог составил бы 4 645 $ в год, а сумма на руки — 1 841,50 $ за выплату.

Почему реальная выплата может отличаться

• Настройки W-4. Дополнительное удержание, вторая работа, флажок о нескольких местах работы или заявленные налоговые кредиты меняют сумму, удерживаемую в каждый день выплаты.
• Предельная база Social Security. Как только ваш заработок за год достигает 184 500 $, удержание Social Security прекращается, и последующие выплаты становятся больше. Калькулятор усредняет это по всему году.
• Дополнительный налог Medicare. Работодатель начинает удерживать 0,9% только с заработка свыше 200 000 $, независимо от вашего статуса налогоплательщика.
• Нерегулярные выплаты. С премий налог часто удерживается по фиксированной дополнительной ставке.
• Правила штата. Местные налоги, работа не в том штате, где вы живёте, и таблицы удержаний штата могут изменить сумму налога штата.

Похожие калькуляторы

Чтобы увидеть картину за весь год с премией и взносами в Roth, воспользуйтесь калькулятором зарплаты в США. Чтобы узнать, какая зарплата даст нужную сумму выплаты, подойдёт калькулятор перевода из нетто в брутто. Для перевода между почасовой и годовой оплатой попробуйте пересчёт зарплаты в почасовую ставку. Чтобы понять, сколько больше у вас останется, если откладывать в пенсионный план, воспользуйтесь калькулятором 401(k). Все инструменты собраны на странице калькуляторов зарплаты и денег.

Часто задаваемые вопросы

Сколько налогов удерживается из зарплатного чека?

Это зависит от вашей зарплаты, штата и статуса налогоплательщика. Все платят 7,65% на Social Security и Medicare с заработка до 184 500 $, плюс федеральный подоходный налог по ставкам своей шкалы, а также налоги штата и местные налоги, если они есть. Для одинокого человека, который получает 2 500 $ раз в две недели в штате без подоходного налога, налоги составят около 407 $ за выплату.

Как рассчитываются сверхурочные в зарплатном чеке?

По федеральному закону работникам, на которых распространяются правила об оплате сверхурочных (non-exempt), за часы сверх 40 в рабочую неделю платят не меньше 1,5 обычной ставки. Введите эти часы как сверхурочные, и калькулятор оплатит их по ставке, в 1,5 раза выше вашей почасовой.

Почему моя сумма на руки отличается от этой оценки?

Работодатель удерживает налог на основе вашей формы W-4 и таблиц IRS, а не вашего итогового налога за год. Дополнительное удержание, вторая работа, повышение в середине года или не указанные здесь льготы до налогов — всё это влияет на результат. Излишне удержанный налог вам вернут, а недоудержанный придётся доплатить при подаче декларации.

Чем отличаются выплаты раз в две недели и дважды в месяц?

Раз в две недели (biweekly) — это 26 выплат в год, и в некоторых месяцах бывает по три дня выплаты. Дважды в месяц (semimonthly) — обычно в фиксированные даты, это 24 выплаты в год. Годовая сумма одинакова, но при выплатах дважды в месяц каждая из них немного больше.

Снижают ли вычеты до налогов взносы Social Security и Medicare?

Взносы за медицинскую, стоматологическую и офтальмологическую страховку по плану раздела 125, а также взносы на HSA через работодателя снижают и подоходный налог, и налоги Social Security и Medicare. Взносы в традиционный 401(k) снижают только подоходный налог.

Обновлено 2026-10-17