Калькулятор зарплаты США 2026 — на руки после налогов

Как пользоваться калькулятором зарплаты в США

Введите сумму в поле Зарплата и выберите, за какой период она указана: год, месяц, две недели, неделю или час. При почасовой оплате заполните поле Часов в неделю.
Выберите значения в полях Штат и Статус налогоплательщика. Отметьте флажки о возрасте 65 лет или больше, если они к вам относятся, и заполните поля Дети до 17 лет и Другие иждивенцы.
Добавьте то, что вычитается из зарплаты ещё до того, как вы её получаете: Традиционный 401(k) (в процентах или в долларах), Roth 401(k), HSA и Медстраховка до налогов.
Откройте раздел Премия, местный налог, чаевые и сверхурочные, чтобы указать годовую премию, ставку подоходного налога города или округа, а также вычеты 2026 года на чаевые и сверхурочные.
Переключайте результат между вариантами Год, По месяцам, Дважды в месяц, Раз в две недели, Еженедельно и Почасовая, а кнопкой Копировать результаты сохраните расшифровку.

Как рассчитывается зарплата на руки в 2026 году

Калькулятор оценивает ваш налог за весь год, проходя шаги налоговой декларации со стандартным вычетом, и равномерно распределяет его по выбранному периоду:

Вычеты до налогов. Отчисления в традиционный 401(k) или 403(b), взносы на HSA и медицинские страховые взносы по разделу 125 вычитаются из зарплаты до федерального подоходного налога. Суммы HSA и по разделу 125 также не облагаются налогами Social Security и Medicare, а отчисления в 401(k) — облагаются.
Стандартный вычет. В 2026 году он составляет 16 100 $ для одиноких налогоплательщиков и супругов, подающих декларации раздельно, 32 200 $ для супружеских пар с совместной декларацией и 24 150 $ для глав домохозяйств. Для лиц в возрасте 65 лет и старше вычет увеличивается на 2 050 $, если они не состоят в браке, или на 1 650 $ на каждого супруга, если состоят.
Федеральные ставки. Остаток облагается по шкале: 10%, 12%, 22%, 24%, 32%, 35% и 37%. Для одинокого налогоплательщика в 2026 году ставка 10% действует на первые 12 400 $ налогооблагаемого дохода, а ставка 12% — до 50 400 $. Каждая ставка применяется только к доходу внутри своего диапазона.
Налоговые кредиты. Налоговый кредит на ребёнка составляет 2 200 $ на каждого ребёнка до 17 лет (из них до 1 700 $ подлежат возврату), а на других иждивенцев положен кредит 500 $. Оба уменьшаются на 50 $ за каждые 1 000 $ дохода сверх 200 000 $ или 400 000 $ при совместной декларации.
FICA. Налог Social Security составляет 6,2% зарплаты в пределах облагаемого лимита 2026 года — 184 500 $. Medicare — 1,45% со всей зарплаты плюс дополнительный налог Medicare (Additional Medicare Tax) 0,9% с зарплаты свыше 200 000 $ (одинокие и главы домохозяйств), 250 000 $ (совместная декларация) или 125 000 $ (раздельная).
Налоги штата и местные налоги. Применяются ставки, вычеты, освобождения и кредиты вашего штата, а также обязательные программы для работников, например страхование по нетрудоспособности или оплачиваемый семейный отпуск. Ставку подоходного налога города или округа укажите в дополнительных параметрах.

Налоговые правила 2026 года также включают новые вычеты на квалифицированные чаевые (до 25 000 $), на надбавку за сверхурочные (до 12 500 $ или 25 000 $ при совместной декларации) и дополнительный вычет 6 000 $ для лиц в возрасте 65 лет и старше. При высоких доходах они постепенно сокращаются, для супругов требуют совместной декларации и снижают только подоходный налог. Вы заявляете их в налоговой декларации; в зарплате они отражаются, только если вы укажете их в форме W-4.

Пример расчёта

Одинокий налогоплательщик в Техасе зарабатывает 65 000 $ в год без 401(k) и других вычетов.

Налогооблагаемый доход: 65 000 $ − 16 100 $ стандартного вычета = 48 900 $.
Федеральный подоходный налог: 10% от 12 400 $ (1 240 $) + 12% от оставшихся 36 500 $ (4 380 $) = 5 620 $.
Social Security: 6,2% × 65 000 $ = 4 030 $. Medicare: 1,45% × 65 000 $ = 942,50 $.
В Техасе нет подоходного налога штата, поэтому зарплата на руки составляет 65 000 $ − 10 592,50 $ = 54 407,50 $ в год, около 4 533,96 $ в месяц. Эффективная налоговая ставка — 16,3%.

Если тот же человек отчисляет 5% (3 250 $) в традиционный 401(k), федеральный налог снижается до 5 230 $, а зарплата на руки — до 51 547,50 $. Он откладывает 3 250 $ на пенсию, но на руки получает меньше всего на 2 860 $, потому что с отчисления не взимается подоходный налог 12%.

Почему ваша зарплата может отличаться

Удержание — не то же самое, что налог. Работодатели удерживают налог по публикации IRS 15-T и данным из вашей формы W-4. За год это обычно близко к показанному здесь налогу, а разница урегулируется при подаче декларации.
Постатейные вычеты, прочие доходы и другие налоговые кредиты (на образование, уход за детьми, кредит на заработанный доход) не учитываются.
Особенности штатов. Местные налоги, соглашения о взаимности между штатами и проживание в штате только часть года могут изменить сумму налога штата. Если данные по штату ещё проверяются, результат сообщает об этом.

Часто задаваемые вопросы

Сколько остаётся от 65 000 $ в год после налогов?

Для одинокого налогоплательщика в штате без подоходного налога, например в Техасе или Флориде, от 65 000 $ в 2026 году остаётся около 54 408 $ в год, или 4 534 $ в месяц. Выберите свой штат выше, чтобы увидеть сумму для места, где вы живёте.

Чем эффективная налоговая ставка отличается от предельной?

Эффективная ставка — это весь ваш налог, делённый на зарплату до вычетов. Предельная ставка — это налог на следующий доллар вашей зарплаты. Здесь она включает федеральный налог, FICA, налог штата и местный налог, поэтому показывает, какую часть прибавки вы действительно оставите себе.

Снижает ли 401(k) налоги Social Security и Medicare?

Нет. Отчисления в традиционный 401(k) снижают только подоходный налог. Взносы на HSA и медицинские страховые взносы по разделу 125, удерживаемые через зарплату, снижают и Social Security, и Medicare.

Освобождены ли чаевые и сверхурочные от налогов в 2026 году?

Не полностью. Можно вычесть до 25 000 $ квалифицированных чаевых и до 12 500 $ квалифицированной надбавки за сверхурочные (25 000 $ при совместной декларации), с постепенным сокращением при высоких доходах. Это снижает только федеральный подоходный налог. Social Security и Medicare по-прежнему взимаются, а ваш штат может не следовать федеральному правилу.

Это то же самое, что удерживает мой работодатель?

Не совсем. Здесь показан налог, который вы должны за год; удержание — это оценка этого налога вашим работодателем на основе формы W-4. Точнее настроить его поможет IRS Tax Withholding Estimator.

Обновлено 2026-10-17

Все инструменты

Калькулятор зарплаты США: доход на руки после налогов

Калькулятор дохода на руки