Comment utiliser le calculateur de paie
- Choisissez Salaire et saisissez votre salaire annuel, ou choisissez Horaire et saisissez votre Taux horaire, vos Heures normales par paie et d'éventuelles Heures supplémentaires par paie.
- Choisissez votre Fréquence de paie : hebdomadaire, toutes les deux semaines, deux fois par mois ou mensuelle. Pour une paie horaire, les heures normales sont préremplies sur la base d'une semaine de 40 heures quand vous la modifiez.
- Choisissez votre État et votre Situation fiscale (filing status).
- Indiquez ce qui est prélevé sur chaque paie : un pourcentage de 401(k), des Primes d'assurance santé avant impôt, des cotisations HSA et d'éventuelles Retenues après impôt.
- Ouvrez Personnes à charge, âge, impôt local et pourboires pour les enfants, la déduction pour les 65 ans et plus, un impôt sur le revenu municipal ou de comté et les pourboires déclarés.
Comment est calculée la paie
La paie brute par versement correspond à votre salaire divisé par le nombre de paies dans l'année (52, 26, 24 ou 12). Pour une paie horaire, c'est votre taux multiplié par vos heures normales, plus les heures supplémentaires à 1,5 fois votre taux. Ensuite, le calculateur :
- Multiplie cette paie par le nombre de périodes de paie pour obtenir votre rémunération annuelle.
- Calcule l'impôt sur votre rémunération annuelle. Cela comprend l'impôt fédéral sur le revenu après la déduction standard (16 100 $ pour un célibataire, 32 200 $ pour un couple marié en déclaration commune, 24 150 $ pour un chef de famille en 2026), les tranches 2026 de 10 % à 37 % et le crédit d'impôt pour enfant. Il ajoute la Social Security à 6,2 % sur les salaires jusqu'à 184 500 $, Medicare à 1,45 % plus 0,9 % sur les salaires élevés, l'impôt sur le revenu de votre État et les cotisations à ses programmes prélevées sur la paie, ainsi que tout impôt local.
- Divise chaque impôt par le nombre de paies, pour que chaque paie en supporte une part égale.
Votre pourcentage de 401(k) s'applique à la paie brute de chaque versement. Les cotisations à un 401(k) traditionnel réduisent l'impôt sur le revenu, mais pas la Social Security ni Medicare. Les primes d'assurance santé et les cotisations HSA prélevées sur la paie réduisent les deux. Les retenues après impôt sont prélevées en dernier et ne modifient pas vos impôts.
Heures supplémentaires et pourboires en 2026
De 2025 à 2028, vous pouvez déduire la part de majoration des heures supplémentaires éligibles (la demi-part en plus dans le « time-and-a-half »), jusqu'à 12 500 $ par an ou 25 000 $ pour une déclaration commune. Vous pouvez aussi déduire jusqu'à 25 000 $ de pourboires éligibles. Ces deux déductions diminuent progressivement pour les revenus élevés et ne sont pas accessibles si vous êtes marié en déclaration séparée. Quand vous saisissez des heures supplémentaires, le calculateur considère la majoration à demi-taux comme des heures supplémentaires éligibles. Décochez Appliquer les déductions 2026 pour pourboires et heures supplémentaires pour voir la paie sans elles. Ces déductions ne réduisent que l'impôt fédéral sur le revenu, et votre employeur ne les prend en compte que si vous les demandez sur votre formulaire W-4.
Exemple chiffré
Un salarié célibataire au Texas gagne 25 $ de l'heure, est payé toutes les deux semaines et travaille 80 heures normales plus 5 heures supplémentaires par période de paie.
- Paie brute : 80 × 25 $ = 2 000 $, plus 5 × 37,50 $ = 187,50 $ d'heures supplémentaires, soit 2 187,50 $ par paie. Cela fait 56 875 $ par an.
- Majoration d'heures supplémentaires éligible : 5 heures × 12,50 $ × 26 = 1 625 $ par an.
- Revenu imposable : 56 875 $ − 16 100 $ − 1 625 $ = 39 150 $. L'impôt fédéral est de 1 240 $ + 12 % × 26 750 $ = 4 450 $ par an, soit 171,15 $ par paie.
- Social Security : 6,2 % × 2 187,50 $ = 135,63 $. Medicare : 1,45 % × 2 187,50 $ = 31,72 $.
- Paie nette : environ 1 849,00 $ par paie, soit 48 074,06 $ par an. Sans la déduction pour heures supplémentaires, l'impôt fédéral serait de 4 645 $ par an et la paie nette de 1 841,50 $ par paie.
Pourquoi votre vraie paie peut être différente
- Réglages du W-4. Une retenue supplémentaire, un second emploi, la case des emplois multiples ou des crédits demandés changent ce qui est retenu à chaque jour de paie.
- Plafond de salaire de la Social Security. Une fois que vos salaires atteignent 184 500 $ pour l'année, la Social Security n'est plus retenue : les paies suivantes sont donc plus élevées. Ce calculateur en fait la moyenne sur l'année.
- Additional Medicare Tax. Les employeurs ne commencent à retenir les 0,9 % que sur les salaires au-dessus de 200 000 $, quelle que soit votre situation fiscale.
- Paie irrégulière. Les primes sont souvent soumises à une retenue au taux forfaitaire des revenus supplémentaires (supplemental rate).
- Règles des États. Les impôts locaux, le fait de travailler dans un autre État que celui où vous vivez et les barèmes de retenue des États peuvent tous faire varier le montant de l'impôt d'État.
Calculateurs associés
Pour une vue sur l'année entière avec une prime et des cotisations Roth, utilisez le calculateur de salaire US. Pour trouver le salaire qui donne la paie que vous visez, utilisez le calculateur net vers brut. Pour convertir entre paie horaire et annuelle, essayez salaire vers horaire. Pour voir combien vous garderiez en plus en épargnant dans votre plan, utilisez le calculateur 401(k). Tous les outils sont répertoriés sur la page calculateurs de salaire et d'argent.
Questions fréquentes
Combien d'impôts sont prélevés sur une paie ?
Cela dépend de votre paie, de votre État et de votre situation fiscale. Tout le monde paie 7,65 % pour la Social Security et Medicare sur les salaires jusqu'à 184 500 $, plus l'impôt fédéral sur le revenu selon les taux de ses tranches et tout impôt d'État et local. Pour un célibataire qui gagne 2 500 $ toutes les deux semaines dans un État sans impôt sur le revenu, le total des impôts s'élève à environ 407 $ par paie.
Comment les heures supplémentaires sont-elles calculées sur une paie ?
Selon la loi fédérale, les salariés non exemptés sont payés au moins 1,5 fois leur taux normal pour les heures au-delà de 40 sur une semaine de travail. Saisissez ces heures comme heures supplémentaires, et le calculateur les paie à 1,5 fois votre taux horaire.
Pourquoi ma paie nette est-elle différente de cette estimation ?
Votre employeur retient l'impôt en fonction de votre W-4 et des barèmes de l'IRS, pas en fonction de votre impôt définitif. Une retenue supplémentaire, un second emploi, une augmentation en cours d'année ou des avantages avant impôt non saisis ici font tous une différence. Lorsque vous déposez votre déclaration, l'excédent retenu vous est remboursé et l'insuffisance doit être payée.
Quelle est la différence entre une paie biweekly et semimonthly ?
Biweekly signifie toutes les deux semaines, soit 26 paies par an, et certains mois comptent trois jours de paie. Semimonthly signifie deux fois par mois, généralement à dates fixes, soit 24 paies par an. Le total annuel est le même, mais chaque paie semimonthly est un peu plus élevée.
Les retenues avant impôt réduisent-elles la Social Security et Medicare ?
Les primes d'assurance santé, dentaire et optique d'un plan section 125, ainsi que les cotisations HSA versées via la paie, réduisent l'impôt sur le revenu ainsi que la Social Security et Medicare. Les cotisations à un 401(k) traditionnel ne réduisent que l'impôt sur le revenu.
Mis à jour