Cómo usar la calculadora de nómina
- Elige Salario e introduce tu salario anual, o elige Por horas e introduce tu Tarifa por hora, las Horas ordinarias por nómina y, si las tienes, las Horas extra por nómina.
- Elige tu Frecuencia de pago: semanal, cada dos semanas, dos veces al mes o mensual. Si cobras por horas, al cambiarla las horas ordinarias se rellenan para una semana de 40 horas.
- Elige tu Estado y tu Estado civil a efectos fiscales.
- Introduce lo que se descuenta de cada nómina: un porcentaje para el 401(k), las Primas de seguro médico antes de impuestos, las aportaciones a la HSA y las Deducciones después de impuestos que tengas.
- Abre Dependientes, edad, impuesto local y propinas para indicar hijos, la deducción para mayores de 65 años, un impuesto sobre la renta municipal o del condado y las propinas declaradas.
Cómo se calcula la nómina
El sueldo bruto por nómina es tu salario dividido entre el número de nóminas del año (52, 26, 24 o 12). Si cobras por horas, es tu tarifa por tus horas ordinarias, más las horas extra a 1,5 veces tu tarifa. Después, la calculadora:
- Multiplica esa nómina por el número de periodos de pago para obtener tu sueldo anual.
- Calcula los impuestos sobre tu sueldo anual. Eso incluye el impuesto federal sobre la renta tras la deducción estándar ($16.100 soltero/a, $32.200 casados con declaración conjunta, $24.150 cabeza de familia en 2026), los tramos de 2026 del 10 % al 37 % y el crédito fiscal por hijos. Suma la Social Security al 6,2 % sobre salarios de hasta $184.500, Medicare al 1,45 % más un 0,9 % sobre los salarios altos, el impuesto sobre la renta y los programas de nómina de tu estado, y cualquier impuesto local.
- Divide cada impuesto entre el número de nóminas, para que cada nómina soporte una parte igual.
Tu porcentaje de 401(k) se aplica al sueldo bruto de cada nómina. Las aportaciones a un 401(k) tradicional reducen el impuesto sobre la renta, pero no la Social Security ni Medicare. Las primas de seguro médico y las aportaciones a la HSA descontadas en nómina reducen ambos. Las deducciones después de impuestos se restan al final y no cambian tus impuestos.
Horas extra y propinas en 2026
De 2025 a 2028 puedes deducir la parte de recargo de las horas extra que cumplan los requisitos (la mitad adicional del pago a tarifa y media), hasta $12.500 al año o $25.000 en una declaración conjunta. También puedes deducir hasta $25.000 de propinas que cumplan los requisitos. Ambas deducciones se reducen progresivamente con ingresos altos y no están disponibles si estás casado/a y declaras por separado. Cuando introduces horas extra, la calculadora trata el recargo de media tarifa como horas extra que cumplen los requisitos. Desmarca Aplicar las deducciones de 2026 por propinas y horas extra para ver la nómina sin ellas. Estas deducciones solo reducen el impuesto federal sobre la renta, y tu empleador solo las tiene en cuenta si las indicas en tu formulario W-4.
Ejemplo práctico
Un trabajador soltero de Texas gana $25 por hora, cobra cada dos semanas y trabaja 80 horas ordinarias más 5 horas extra en cada periodo de pago.
- Sueldo bruto: 80 × $25 = $2.000, más 5 × $37,50 = $187,50 de horas extra, en total $2.187,50 por nómina. Son $56.875 al año.
- Recargo de horas extra deducible: 5 horas × $12,50 × 26 = $1.625 al año.
- Base imponible: $56.875 − $16.100 − $1.625 = $39.150. El impuesto federal es $1.240 + 12 % × $26.750 = $4.450 al año, es decir, $171,15 por nómina.
- Social Security: 6,2 % × $2.187,50 = $135,63. Medicare: 1,45 % × $2.187,50 = $31,72.
- Pago neto: unos $1.849,00 por nómina, o $48.074,06 al año. Sin la deducción por horas extra, el impuesto federal sería de $4.645 al año y el pago neto de $1.841,50 por nómina.
Por qué tu nómina real puede ser distinta
- Configuración del W-4. Una retención adicional, un segundo empleo, la casilla de varios empleos o los créditos que declares cambian lo que se retiene en cada día de pago.
- Base salarial de la Social Security. Cuando tus salarios del año llegan a $184.500, deja de retenerse la Social Security, así que las nóminas siguientes son mayores. Esta calculadora promedia ese efecto a lo largo del año.
- Additional Medicare Tax. Los empleadores empiezan a retener el 0,9 % solo sobre los salarios que superan $200.000, sea cual sea tu estado civil a efectos fiscales.
- Pagos irregulares. Las primas suelen retenerse a un tipo suplementario fijo.
- Normas estatales. Los impuestos locales, trabajar en un estado distinto del que vives y las tablas de retención estatales pueden cambiar la cifra estatal.
Calculadoras relacionadas
Para una visión de todo el año con una prima y aportaciones Roth, usa la calculadora de sueldo neto (EE. UU.). Para saber qué salario te da la nómina que quieres, usa la calculadora de neto a bruto. Para convertir entre pago por horas y anual, prueba salario a tarifa por hora. Para ver cuánto más te quedarías ahorrando en tu plan, usa la calculadora 401(k). Todas las herramientas aparecen en la página de calculadoras de salario y dinero.
Preguntas frecuentes
¿Cuánto se descuenta de una nómina en impuestos?
Depende de tu sueldo, tu estado y tu estado civil a efectos fiscales. Todo el mundo paga un 7,65 % de Social Security y Medicare sobre salarios de hasta $184.500, más el impuesto federal sobre la renta según sus tramos y cualquier impuesto estatal y local. Para una persona soltera que gana $2.500 cada dos semanas en un estado sin impuesto sobre la renta, los impuestos totales rondan los $407 por nómina.
¿Cómo se calculan las horas extra en una nómina?
Según la ley federal, a los empleados no exentos se les paga al menos 1,5 veces su tarifa ordinaria por las horas que superen 40 en una semana laboral. Introduce esas horas como horas extra y la calculadora las paga a 1,5 veces tu tarifa por hora.
¿Por qué mi pago neto es distinto de esta estimación?
Tu empleador retiene impuestos según tu W-4 y las tablas del IRS, no según el impuesto que acabes debiendo en tu declaración anual. Una retención adicional, un segundo empleo, una subida a mitad de año o beneficios antes de impuestos que no hayas introducido aquí marcan la diferencia. Lo que se haya retenido de más te lo devuelven, y lo que se haya retenido de menos lo debes, al presentar tu declaración.
¿Qué diferencia hay entre cobrar cada dos semanas (biweekly) y dos veces al mes (semimonthly)?
Biweekly significa cada dos semanas, es decir, 26 nóminas al año, y algunos meses tienen tres días de pago. Semimonthly significa dos veces al mes, normalmente en fechas fijas, es decir, 24 nóminas al año. El total anual es el mismo, pero cada nómina semimonthly (dos veces al mes) es un poco mayor.
¿Las deducciones antes de impuestos reducen la Social Security y Medicare?
Las primas de seguro médico, dental y de visión de un plan de la sección 125 y las aportaciones a la HSA hechas a través de la nómina reducen el impuesto sobre la renta, además de la Social Security y Medicare. Las aportaciones a un 401(k) tradicional solo reducen el impuesto sobre la renta.
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