Lohnrechner

So nutzen Sie den Lohnrechner

1. Wählen Sie Gehalt und geben Sie Ihr Jahresgehalt ein, oder wählen Sie Stündlich und füllen Sie Stundenlohn, Reguläre Stunden pro Lohnzahlung und gegebenenfalls Überstunden pro Lohnzahlung aus.
2. Wählen Sie Ihre Zahlungsfrequenz: wöchentlich, alle zwei Wochen, zweimal im Monat oder monatlich. Bei Stundenlohn werden die regulären Stunden beim Wechsel automatisch für eine 40-Stunden-Woche ausgefüllt.
3. Wählen Sie Ihren Bundesstaat und Ihren Veranlagungsstatus.
4. Geben Sie ein, was von jeder Lohnzahlung abgeht: einen Prozentsatz für den 401(k), Krankenversicherungsbeiträge vor Steuern, HSA-Beiträge und etwaige Abzüge nach Steuern.
5. Öffnen Sie Angehörige, Alter, Kommunalsteuer und Trinkgeld für Kinder, den Abzug ab 65 Jahren, eine Einkommensteuer der Stadt oder des Countys und gemeldetes Trinkgeld.

So wird die Lohnzahlung berechnet

Der Bruttolohn pro Lohnzahlung ist Ihr Gehalt geteilt durch die Anzahl der Lohnzahlungen im Jahr (52, 26, 24 oder 12). Bei Stundenlohn ist es Ihr Satz mal Ihre regulären Stunden plus Überstunden zum 1,5-Fachen Ihres Satzes. Der Rechner geht dann so vor:

1. Er multipliziert diese Lohnzahlung mit der Anzahl der Abrechnungsperioden, um Ihren Jahreslohn zu erhalten.
2. Er berechnet die Steuer auf Ihren Jahreslohn. Dazu gehört die Bundeseinkommensteuer nach dem Standardabzug (16.100 $ für Alleinstehende, 32.200 $ bei gemeinsamer Veranlagung von Verheirateten, 24.150 $ für Haushaltsvorstände im Jahr 2026), die Steuerstufen 2026 von 10 % bis 37 % und die Steuergutschrift für Kinder (Child Tax Credit). Hinzu kommen Social Security mit 6,2 % auf Löhne bis 184.500 $, Medicare mit 1,45 % plus 0,9 % auf hohe Löhne, die Einkommensteuer und lohnfinanzierten Programme Ihres Bundesstaats sowie etwaige Kommunalsteuern.
3. Er teilt jede Steuer durch die Anzahl der Lohnzahlungen, sodass jede Lohnzahlung einen gleichen Anteil trägt.

Ihr 401(k)-Prozentsatz gilt für den Bruttolohn jeder Lohnzahlung. Klassische 401(k)-Beiträge senken die Einkommensteuer, aber nicht Social Security und Medicare. Krankenversicherungsbeiträge und HSA-Beiträge, die über die Lohnabrechnung abgezogen werden, senken beides. Abzüge nach Steuern werden zuletzt abgezogen und ändern Ihre Steuern nicht.

Überstunden und Trinkgeld im Jahr 2026

Von 2025 bis 2028 können Sie den Zuschlagsanteil qualifizierter Überstunden abziehen (die zusätzliche Hälfte beim anderthalbfachen Satz), bis zu 12.500 $ im Jahr bzw. 25.000 $ bei gemeinsamer Steuererklärung. Außerdem können Sie bis zu 25.000 $ qualifiziertes Trinkgeld abziehen. Beide Abzüge laufen bei höheren Einkommen aus und stehen bei getrennter Veranlagung von Verheirateten nicht zur Verfügung. Wenn Sie Überstunden eingeben, behandelt der Rechner den Zuschlag zum halben Satz als qualifizierte Überstunden. Entfernen Sie das Häkchen bei Abzüge 2026 für Trinkgeld und Überstunden anwenden, um die Lohnzahlung ohne sie zu sehen. Diese Abzüge senken nur die Bundeseinkommensteuer, und Ihr Arbeitgeber berücksichtigt sie nur, wenn Sie sie im Formular W-4 angeben.

Rechenbeispiel

Eine alleinstehende Arbeitnehmerin in Texas verdient 25 $ pro Stunde, wird alle zwei Wochen bezahlt und arbeitet pro Abrechnungsperiode 80 reguläre Stunden plus 5 Überstunden.

• Bruttolohn: 80 × 25 $ = 2.000 $, plus 5 × 37,50 $ = 187,50 $ Überstunden, macht 2.187,50 $ pro Lohnzahlung. Das sind 56.875 $ im Jahr.
• Qualifizierter Überstundenzuschlag: 5 Stunden × 12,50 $ × 26 = 1.625 $ im Jahr.
• Zu versteuerndes Einkommen: 56.875 $ − 16.100 $ − 1.625 $ = 39.150 $. Die Bundessteuer beträgt 1.240 $ + 12 % × 26.750 $ = 4.450 $ im Jahr bzw. 171,15 $ pro Lohnzahlung.
• Social Security: 6,2 % × 2.187,50 $ = 135,63 $. Medicare: 1,45 % × 2.187,50 $ = 31,72 $.
• Nettolohn: etwa 1.849,00 $ pro Lohnzahlung bzw. 48.074,06 $ im Jahr. Ohne den Überstundenabzug läge die Bundessteuer bei 4.645 $ im Jahr und der Nettolohn bei 1.841,50 $ pro Lohnzahlung.

Warum Ihre echte Lohnzahlung abweichen kann

• W-4-Einstellungen. Zusätzlicher Steuereinbehalt, ein zweiter Job, das Kästchen für mehrere Jobs oder geltend gemachte Steuergutschriften ändern, was an jedem Zahltag einbehalten wird.
• Beitragsbemessungsgrenze der Social Security. Sobald Ihre Löhne im Jahr 184.500 $ erreichen, wird keine Social Security mehr einbehalten, sodass spätere Lohnzahlungen höher ausfallen. Dieser Rechner verteilt das gleichmäßig über das Jahr.
• Additional Medicare Tax. Arbeitgeber behalten die 0,9 % erst bei Löhnen über 200.000 $ ein, unabhängig von Ihrem Veranlagungsstatus.
• Unregelmäßige Bezahlung. Auf Boni wird oft ein pauschaler Zusatzsteuersatz (Supplemental Rate) einbehalten.
• Regeln der Bundesstaaten. Kommunalsteuern, ein Arbeitsort in einem anderen Bundesstaat als dem Wohnort und die Einbehaltungstabellen der Bundesstaaten können den Betrag für den Bundesstaat verändern.

Verwandte Rechner

Für eine Ganzjahresansicht mit Bonus und Roth-Beiträgen nutzen Sie den US-Gehaltsrechner. Um das Gehalt zu finden, das zu Ihrer gewünschten Lohnzahlung führt, nutzen Sie den Netto-Brutto-Rechner. Zum Umrechnen zwischen Stunden- und Jahreslohn probieren Sie Gehalt in Stundenlohn. Wie viel mehr Ihnen bleibt, wenn Sie in Ihren Plan sparen, zeigt der 401(k)-Rechner. Alle Tools sind auf der Seite Gehalts- und Finanzrechner aufgeführt.

Häufig gestellte Fragen

Wie viel Steuer wird von einer Lohnzahlung abgezogen?

Das hängt von Ihrem Lohn, Ihrem Bundesstaat und Ihrem Veranlagungsstatus ab. Alle zahlen 7,65 % für Social Security und Medicare auf Löhne bis 184.500 $, dazu Bundeseinkommensteuer nach den Sätzen ihrer Steuerstufe sowie etwaige Steuern des Bundesstaats und der Gemeinde. Für eine alleinstehende Person, die alle zwei Wochen 2.500 $ in einem Bundesstaat ohne Einkommensteuer verdient, belaufen sich die Steuern insgesamt auf etwa 407 $ pro Lohnzahlung.

Wie werden Überstunden auf der Lohnabrechnung berechnet?

Nach US-Bundesrecht erhalten nicht freigestellte Arbeitnehmer (Non-Exempt Employees) für Stunden über 40 in einer Arbeitswoche mindestens das 1,5-Fache ihres regulären Satzes. Geben Sie diese Stunden als Überstunden ein, und der Rechner vergütet sie mit dem 1,5-Fachen Ihres Stundenlohns.

Warum weicht mein Nettolohn von dieser Schätzung ab?

Ihr Arbeitgeber behält die Steuer auf Basis Ihres Formulars W-4 und der IRS-Tabellen ein, nicht auf Basis Ihrer endgültigen Steuerschuld. Zusätzlicher Einbehalt, ein zweiter Job, eine Gehaltserhöhung im Laufe des Jahres oder hier nicht eingegebene Leistungen vor Steuern machen einen Unterschied. Zu viel oder zu wenig Einbehaltenes erhalten Sie zurück bzw. müssen Sie nachzahlen, wenn Sie Ihre Steuererklärung abgeben.

Was ist der Unterschied zwischen zweiwöchentlicher und halbmonatlicher Bezahlung?

Zweiwöchentlich (biweekly) bedeutet alle zwei Wochen, also 26 Lohnzahlungen im Jahr, und manche Monate haben drei Zahltage. Halbmonatlich (semimonthly) bedeutet zweimal im Monat, meist zu festen Terminen, also 24 Lohnzahlungen im Jahr. Die Jahressumme ist gleich, aber jede halbmonatliche Lohnzahlung ist etwas höher.

Senken Abzüge vor Steuern Social Security und Medicare?

Beiträge für Kranken-, Zahn- und Sehversicherung im Rahmen eines Section-125-Plans sowie HSA-Beiträge über die Lohnabrechnung senken sowohl die Einkommensteuer als auch Social Security und Medicare. Klassische 401(k)-Beiträge senken nur die Einkommensteuer.

Aktualisiert 2026-10-17