Kalkulator Gaji AS: Gaji Bersih Setelah Pajak

Masukkan gaji dan negara bagian Anda untuk melihat gaji bersih 2026 setelah pajak penghasilan federal, Social Security, Medicare, pajak negara bagian dan lokal, dengan potongan 401(k), HSA dan asuransi kesehatan, per tahun, bulan, gajian atau jam.

Gratis, tanpa daftar. Berjalan di browser Anda: tidak ada yang Anda ketik dikirim ke server.

Kalkulator gaji bersih

Tahun pajak 2026
Gaji Anda
$
Dipakai untuk gaji per jam dan angka gaji bersih per jam (52 minggu per tahun).
Status pajak
Pensiun dan tunjangan
$
$
Premi asuransi medis, gigi dan mata sebelum pajak (section 125) yang dipotong dari gaji Anda. Jumlah HSA dan section 125 bebas pajak penghasilan dan FICA; setoran 401(k) hanya bebas pajak penghasilan.
Bonus, pajak lokal, tip dan lembur
$
%
Pajak lokal dikenakan pada upah Anda setelah HSA dan premi asuransi kesehatan. Gunakan tarif yang dikenakan kota, county atau distrik sekolah Anda, jika ada.
$
$
Masukkan tip dan lembur ke dalam gaji Anda di atas. Di sini, masukkan hanya jumlah yang memenuhi syarat untuk potongan tip dan lembur 2026 (untuk lembur, hanya setengah tambahan dari tarif 1,5 kali). Potongan ini diklaim di SPT Anda, atau tercermin di gaji Anda jika Anda memperhitungkannya di Form W-4.
Gaji bersih Anda per tahun
–
Total pajak–
Tarif pajak efektif–
Tarif pajak marginal–
Bracket federal–
ItemPer bulanPer tahun

    Tahun pajak 2026. Perkiraan untuk karyawan umum yang memakai standard deduction, bukan nasihat keuangan. Gaji Anda bergantung pada Form W-4 dan payroll pemberi kerja.

    Cara menggunakan kalkulator gaji AS

    1. Ketik Gaji Anda dan pilih apakah gaji itu dibayar per tahun, per bulan, per dua minggu, per minggu, atau per jam. Untuk upah per jam, atur Jam per minggu.
    2. Pilih Negara bagian dan Status pelaporan pajak Anda. Centang kotak usia 65 tahun ke atas jika berlaku, lalu isi Anak di bawah 17 tahun dan Tanggungan lain.
    3. Tambahkan potongan yang diambil dari gaji sebelum Anda menerimanya: Traditional 401(k) (dalam persentase atau jumlah dolar), Roth 401(k), HSA, dan Premi asuransi kesehatan sebelum pajak.
    4. Buka Bonus, pajak lokal, tip dan lembur untuk bonus tahunan, tarif pajak penghasilan kota atau county, serta pengurangan untuk tip dan lembur tahun 2026.
    5. Ganti tampilan hasil antara Tahunan, Bulanan, Dua kali sebulan, Dua mingguan, Mingguan, dan Per jam, lalu gunakan Salin hasil untuk menyimpan rinciannya.

    Cara menghitung gaji bersih untuk 2026

    Kalkulator ini memperkirakan pajak Anda untuk satu tahun penuh dengan mengikuti langkah-langkah SPT yang memakai pengurangan standar, lalu membaginya rata ke periode yang Anda pilih:

    1. Potongan sebelum pajak. Setoran Traditional 401(k) atau 403(b), kontribusi HSA, dan premi kesehatan section 125 dipotong dari gaji sebelum pajak penghasilan federal. Jumlah HSA dan section 125 juga bebas dari pajak Social Security dan Medicare; setoran 401(k) tidak.
    2. Pengurangan standar. Untuk 2026, besarnya $16.100 untuk pelapor lajang dan pasangan menikah yang melapor terpisah, $32.200 untuk pasangan menikah yang melapor bersama, dan $24.150 untuk kepala rumah tangga. Orang berusia 65 tahun ke atas mendapat tambahan $2.050 jika tidak menikah, atau masing-masing $1.650 jika menikah.
    3. Lapisan tarif federal. Sisa penghasilan dikenai pajak per lapisan: 10%, 12%, 22%, 24%, 32%, 35%, dan 37%. Untuk pelapor lajang pada 2026, lapisan 10% mencakup $12.400 pertama dari penghasilan kena pajak dan lapisan 12% berlaku hingga $50.400. Setiap tarif hanya berlaku untuk penghasilan di dalam lapisannya.
    4. Kredit pajak. Child tax credit sebesar $2.200 per anak di bawah 17 tahun (hingga $1.700 di antaranya dapat dikembalikan), dan ada kredit $500 untuk tanggungan lain. Keduanya berkurang $50 untuk setiap $1.000 penghasilan di atas $200.000, atau $400.000 untuk pelapor bersama.
    5. FICA. Social Security sebesar 6,2% dari upah hingga batas upah 2026 sebesar $184.500. Medicare sebesar 1,45% dari seluruh upah, ditambah Additional Medicare Tax 0,9% atas upah di atas $200.000 (lajang dan kepala rumah tangga), $250.000 (bersama), atau $125.000 (terpisah).
    6. Negara bagian dan lokal. Lapisan tarif, pengurangan, pembebasan, dan kredit di negara bagian Anda diterapkan, ditambah program potongan gaji karyawan seperti asuransi disabilitas atau cuti keluarga berbayar. Masukkan tarif pajak penghasilan kota atau county di opsi tambahan.

    Aturan pajak 2026 juga mencakup pengurangan baru untuk tip yang memenuhi syarat (hingga $25.000), premi lembur (hingga $12.500, atau $25.000 untuk pelapor bersama), dan pengurangan tambahan $6.000 bagi orang berusia 65 tahun ke atas. Semuanya berkurang bertahap pada penghasilan yang lebih tinggi, mengharuskan SPT bersama jika Anda menikah, dan hanya menurunkan pajak penghasilan. Anda mengklaimnya di SPT; slip gaji Anda baru mencerminkannya jika Anda mencantumkannya di Form W-4.

    Contoh perhitungan

    Seorang pelapor lajang di Texas berpenghasilan $65.000 per tahun tanpa 401(k) atau potongan lain.

    • Penghasilan kena pajak: $65.000 − pengurangan standar $16.100 = $48.900.
    • Pajak penghasilan federal: 10% dari $12.400 ($1.240) + 12% dari sisa $36.500 ($4.380) = $5.620.
    • Social Security: 6,2% × $65.000 = $4.030. Medicare: 1,45% × $65.000 = $942,50.
    • Texas tidak memungut pajak penghasilan negara bagian, jadi gaji bersihnya $65.000 − $10.592,50 = $54.407,50 per tahun, sekitar $4.533,96 per bulan. Itu berarti tarif pajak efektif 16,3%.

    Jika orang yang sama menyetor 5% ($3.250) ke Traditional 401(k), pajak federalnya turun menjadi $5.230 dan gaji bersihnya menjadi $51.547,50. Ia menabung $3.250 untuk pensiun, tetapi gaji bersihnya hanya turun $2.860, karena setoran itu terhindar dari pajak penghasilan 12%.

    Mengapa slip gaji Anda bisa berbeda

    • Potongan pajak (withholding) tidak sama dengan pajak terutang. Pemberi kerja memotong pajak berdasarkan IRS Publication 15-T dan data di W-4 Anda. Selama setahun, jumlahnya biasanya mendekati pajak yang ditampilkan di sini, dan selisihnya diselesaikan saat Anda menyampaikan SPT.
    • Pengurangan terperinci (itemized), penghasilan lain, dan kredit lain (pendidikan, penitipan anak, earned income credit) tidak diperhitungkan.
    • Detail negara bagian. Pajak lokal, perjanjian timbal balik antarnegara bagian, dan status penduduk sebagian tahun dapat mengubah angka negara bagian. Jika data suatu negara bagian masih diperiksa, hasilnya akan menyebutkannya.

    Kalkulator terkait

    Gunakan kalkulator slip gaji untuk satu periode gaji dengan upah per jam dan lembur. Kalkulator gaji bersih ke kotor menghitung mundur dari gaji bersih yang Anda inginkan. Perbandingan gaji menyandingkan dua tawaran kerja atau dua negara bagian, dan kalkulator 401(k) memproyeksikan tabungan pensiun Anda. Lihat semua alat di halaman kalkulator gaji dan keuangan.

    Pertanyaan yang sering diajukan

    Berapa gaji bersih $65.000 per tahun setelah pajak?

    Untuk pelapor lajang di negara bagian tanpa pajak penghasilan, seperti Texas atau Florida, $65.000 menyisakan sekitar $54.408 per tahun, atau $4.534 per bulan, pada 2026. Pilih negara bagian Anda di atas untuk melihat angka di tempat Anda tinggal.

    Apa perbedaan tarif pajak efektif dan marginal?

    Tarif efektif adalah total pajak dibagi gaji kotor Anda. Tarif marginal adalah pajak atas satu dolar berikutnya dari gaji Anda. Di sini tarif itu mencakup pajak federal, FICA, negara bagian, dan lokal, sehingga menunjukkan berapa bagian dari kenaikan gaji yang benar-benar Anda terima.

    Apakah 401(k) menurunkan pajak Social Security dan Medicare saya?

    Tidak. Setoran Traditional 401(k) hanya mengurangi pajak penghasilan. Kontribusi HSA dan premi kesehatan section 125 yang dipotong melalui penggajian juga mengurangi pajak Social Security dan Medicare.

    Apakah tip dan lembur bebas pajak pada 2026?

    Tidak sepenuhnya. Anda dapat mengklaim pengurangan hingga $25.000 untuk tip yang memenuhi syarat dan hingga $12.500 untuk premi lembur yang memenuhi syarat ($25.000 pada SPT bersama), dengan pengurangan bertahap pada penghasilan yang lebih tinggi. Itu hanya mengurangi pajak penghasilan federal. Social Security dan Medicare tetap berlaku, dan negara bagian Anda belum tentu mengikuti aturan federal.

    Apakah ini sama dengan potongan pajak dari pemberi kerja saya?

    Tidak persis. Ini adalah pajak terutang Anda untuk setahun; potongan pajak adalah perkiraan pemberi kerja atas jumlah itu berdasarkan W-4 Anda. IRS Tax Withholding Estimator membantu Anda menyesuaikannya.

    Diperbarui

    Tersalin ke clipboard