Cara memakai kalkulator gaji Inggris
- Ketik gaji Anda dan pilih apakah dibayar per tahun, bulan, minggu, hari, atau jam. Untuk upah harian atau per jam, isi jam per minggu dan hari per minggu agar kalkulator bisa menghitung angka tahunannya.
- Pilih tahun pajak (2026/27 adalah tahun berjalan, 6 April 2026 sampai 5 April 2027) dan tempat tinggal Anda. Skotlandia punya lapisan tarif pajak penghasilan sendiri; Inggris (England), Wales, dan Irlandia Utara memakai satu set yang sama.
- Di bagian Pensiun, pilih cara pembayaran pensiun kantor Anda (salary sacrifice, net pay, atau relief at source) dan berapa yang Anda setorkan, sebagai persentase atau jumlah tetap. Tambahkan persentase dari pemberi kerja untuk melihat total kontribusinya.
- Centang paket pinjaman pelajar (student loan) yang sedang Anda cicil, termasuk Postgraduate Loan.
- Buka Opsi lainnya untuk kode pajak, bonus, tunjangan kena pajak seperti mobil kantor, Marriage Allowance, Blind Person's Allowance, atau tanpa National Insurance jika Anda sudah melewati usia State Pension.
- Lihat gaji bersih Anda di bagian atas dan beralihlah antara tahun, bulan, dan minggu. Tabel rincian menampilkan setiap potongan per tahun, bulan, minggu, dan hari; di ponsel, pilih kolom yang ingin Anda lihat.
Cara menghitung gaji bersih di Inggris tahun 2026/27
Kalkulator ini mengikuti aturan HMRC untuk satu pekerjaan yang dibayar melalui PAYE dengan gaji yang sama setiap periode. Ada empat hal yang dihitung.
Pajak penghasilan. Kebanyakan orang mendapat Personal Allowance bebas pajak sebesar £12.570. Di atas itu, wajib pajak di England, Wales, dan Irlandia Utara membayar 20% atas £37.700 berikutnya (basic rate), 40% sampai £125.140 (higher rate), dan 45% di atasnya (additional rate). Allowance berkurang £1 untuk setiap £2 adjusted net income di atas £100.000, sehingga habis pada £125.140. Skotlandia memakai enam lapisan tarif untuk 2026/27: 19% starter, 20% basic, 21% intermediate, 42% higher, 45% advanced, dan 48% top rate. Dengan allowance standar, tarif 42% mulai pada £43.663 dan tarif 45% pada £75.001.
National Insurance. Karyawan (kategori A) membayar 8% atas penghasilan antara £12.570 dan £50.270 per tahun dan 2% di atasnya. Tidak ada yang perlu dibayar setelah usia State Pension. Pemberi kerja Anda juga membayar 15% atas penghasilan Anda di atas £5.000; kalkulator menampilkannya sebagai informasi karena tidak dipotong dari gaji Anda.
Pinjaman pelajar. Cicilannya 9% dari gaji di atas ambang batas paket Anda: £26.900 untuk Plan 1, £29.385 untuk Plan 2, £33.795 untuk Plan 4, dan £25.000 untuk Plan 5 pada 2026/27. Postgraduate Loan menambah 6% di atas £21.000, sebagai tambahan atas paket sarjana (undergraduate) mana pun.
Pensiun. Salary sacrifice menurunkan gaji Anda sebelum pajak, National Insurance, dan pinjaman pelajar. Skema net pay memotong kontribusi Anda hanya sebelum pajak penghasilan. Dengan relief at source, Anda membayar 80% dari gaji bersih dan penyedia pensiun Anda mengklaim keringanan basic rate 20%; keringanan higher rate diperhitungkan di sini dengan memperlebar lapisan basic rate Anda. Batas minimum automatic enrolment adalah 8% dari qualifying earnings (£6.240 sampai £50.270), dengan sedikitnya 3% dari pemberi kerja.
Contoh perhitungan: £35.000 di England
Tanpa pensiun atau pinjaman pelajar, gaji £35.000 pada 2026/27 menghasilkan penghasilan kena pajak £22.430 (£35.000 dikurangi £12.570). Pajak penghasilannya 20% dari jumlah itu, yaitu £4.486. National Insurance adalah 8% dari £22.430 yang sama, yaitu £1.794,40. Gaji bersihnya £35.000 − £4.486 − £1.794,40 = £28.719,60 per tahun, atau £2.393,30 per bulan dan £552,30 per minggu. Di Skotlandia, gaji yang sama dikenai pajak penghasilan £4.501,07, sehingga tersisa £28.704,53. Menambahkan pinjaman pelajar Plan 2 memotong 9% dari £5.615 (gaji di atas £29.385), yaitu £505,35 per tahun.
Mengapa slip gaji Anda bisa berbeda
- Pembulatan per periode gaji. Payroll menghitung pajak, NI, dan pinjaman pelajar setiap hari gajian, dan potongan pinjaman pelajar dibulatkan ke bawah ke pound utuh. Totalnya bisa berbeda beberapa pound dari angka tahunan.
- Kode pajak Anda. Kode darurat (emergency code), kekurangan bayar pajak dari tahun sebelumnya, atau tunjangan yang ditagih lewat kode Anda akan mengubah allowance Anda. Masukkan kode Anda di Opsi lainnya untuk memakainya.
- Bulan dengan bonus. NI dan pinjaman pelajar dihitung per periode gaji, jadi bonus besar dalam satu bulan bisa diperlakukan berbeda dari jumlah yang sama yang tersebar sepanjang tahun.
- Mulai bekerja di tengah tahun atau punya dua pekerjaan. Gunakan kalkulator gaji pro rata atau kalkulator pajak dua pekerjaan sebagai gantinya.
- Potongan lain seperti iuran serikat pekerja, payroll giving, atau skema cycle-to-work. Tambahkan di Opsi lainnya.
Kalkulator terkait
Dibayar per jam? Coba kalkulator upah per jam Inggris. Untuk melihat bagaimana kenaikan gaji atau pekerjaan baru mengubah gaji bersih Anda, gunakan kalkulator perbandingan gaji, dan untuk mencari gaji kotor yang Anda butuhkan demi gaji bersih tertentu, gunakan kalkulator gaji bersih ke kotor. Perbandingan tahun pajak menunjukkan apa saja yang berubah sejak 2025/26. Semua alat kami ada di kalkulator gaji dan keuangan.
Pertanyaan yang sering diajukan
Berapa pajak untuk gaji £35.000 di Inggris?
Di England, Wales, atau Irlandia Utara pada 2026/27, Anda membayar pajak penghasilan £4.486 dan National Insurance £1.794,40, sehingga tersisa £28.719,60 per tahun (sekitar £2.393 per bulan) sebelum pensiun atau pinjaman pelajar.
Apa itu jebakan pajak 60%?
Pada adjusted net income antara £100.000 dan £125.140, Anda kehilangan £1 Personal Allowance untuk setiap £2 yang Anda hasilkan. Dengan pajak 40% dan NI 2%, setiap tambahan £100 hanya menyisakan £38 untuk Anda. Menyetor lebih banyak ke pensiun lewat salary sacrifice atau net pay menurunkan adjusted net income Anda dan bisa mengembalikan allowance tersebut. Kalkulator menunjukkan berapa yang dibutuhkan.
Apakah salary sacrifice menghemat National Insurance?
Ya. Salary sacrifice mengurangi gaji Anda sebelum pajak penghasilan dan National Insurance, jadi Anda menghemat NI sekaligus pajak. Skema net pay dan relief at source hanya memberi keringanan pajak penghasilan. Berdasarkan perubahan Budget yang sudah diumumkan, mulai April 2029 hanya £2.000 pertama per tahun yang disetorkan ke pensiun lewat salary sacrifice yang bebas NI.
Apakah gaji bersih di Skotlandia lebih rendah?
Skotlandia punya lapisan tarif pajak penghasilan sendiri. Pada 2026/27, orang berpenghasilan sampai sekitar £33.500 membayar pajak penghasilan sedikit lebih rendah daripada di wilayah Inggris Raya lainnya (paling banyak sekitar £40 per tahun, berkat tarif starter 19%), sedangkan yang berpenghasilan lebih tinggi membayar lebih banyak karena tarif intermediate 21% serta tarif 42%, 45%, dan 48%. National Insurance sama di mana-mana.
Bagaimana cicilan pinjaman pelajar dihitung?
Anda mencicil 9% dari gaji di atas ambang batas paket Anda (6% di atas £21.000 untuk Postgraduate Loan). Jika penghasilan Anda di bawah ambang batas, Anda tidak membayar apa pun. Payroll memotongnya setiap hari gajian, jadi bulan dengan lembur atau bonus bisa memuat cicilan meskipun gaji tahunan Anda di bawah ambang batas.
Apakah bonus dikenai tarif pajak lebih tinggi?
Tidak. Bonus ditambahkan ke gaji Anda dan dikenai tarif normal Anda. Bonus bisa terasa dipajaki berat karena mungkin mendorong gaji bulan itu ke lapisan tarif yang lebih tinggi, atau melewati batas £100.000 tempat Personal Allowance mulai berkurang. Tambahkan bonus di Opsi lainnya untuk melihat dampaknya dalam setahun.
Diperbarui