كيف تستخدم حاسبة الراتب في المملكة المتحدة
- اكتب الراتب واختر ما إذا كان يُدفع سنويًا أو شهريًا أو أسبوعيًا أو يوميًا أو بالساعة. وإذا كان أجرك يوميًا أو بالساعة، فاضبط ساعات العمل في الأسبوع والأيام في الأسبوع لتتمكن الحاسبة من احتساب المبلغ السنوي.
- اختر السنة الضريبية (2026/27 هي السنة الحالية، من 6 أبريل 2026 إلى 5 أبريل 2027) ومكان إقامتك. فلاسكتلندا شرائح ضريبة دخل خاصة بها، بينما تشترك إنجلترا وويلز وأيرلندا الشمالية في مجموعة واحدة.
- ضمن المعاش التقاعدي، اختر طريقة دفع معاشك التقاعدي في مكان العمل (التنازل عن جزء من الراتب أو ترتيب صافي الأجر أو الإعفاء من المصدر) ومقدار مساهمتك، كنسبة مئوية أو كمبلغ ثابت. وأضف النسبة التي يدفعها صاحب العمل لترى المساهمة الكاملة.
- حدّد خطط قروض الطلاب التي تسدّدها، بما فيها قرض الدراسات العليا (Postgraduate Loan).
- افتح مزيد من الخيارات لإدخال رمزك الضريبي، أو مكافأة، أو مزايا خاضعة للضريبة مثل سيارة الشركة، أو إعفاء الزواج (Marriage Allowance)، أو إعفاء المكفوفين (Blind Person's Allowance)، أو لإيقاف احتساب التأمين الوطني إن كنت قد تجاوزت سن معاش الدولة.
- اقرأ صافي راتبك في الأعلى، وبدّل بين العرض السنوي والشهري والأسبوعي. ويعرض جدول التفاصيل كل اقتطاع سنويًا وشهريًا وأسبوعيًا ويوميًا؛ وعلى الهاتف، اختر العمود الذي تريد رؤيته.
كيف يُحسب صافي الراتب في المملكة المتحدة في 2026/27
تتبع الحاسبة قواعد HMRC لوظيفة واحدة يُدفع أجرها عبر نظام PAYE بالمبلغ نفسه في كل فترة. وهي تحتسب أربعة أمور.
ضريبة الدخل. يحصل معظم الناس على إعفاء شخصي (Personal Allowance) معفى من الضريبة قدره £12,570. وما يزيد على ذلك، يدفع دافعو الضرائب في إنجلترا وويلز وأيرلندا الشمالية 20% على الـ £37,700 التالية (المعدل الأساسي)، و40% حتى £125,140 (المعدل المرتفع)، و45% فوق ذلك (المعدل الإضافي). ويتقلّص الإعفاء بمقدار £1 عن كل £2 من صافي الدخل المعدَّل فوق £100,000، فيختفي تمامًا عند £125,140. أما اسكتلندا فتستخدم ست شرائح في 2026/27: 19% للمعدل الابتدائي، و20% للأساسي، و21% للمتوسط، و42% للمرتفع، و45% للمتقدم، و48% للأعلى. ومع الإعفاء القياسي، يبدأ معدل 42% عند £43,663 ومعدل 45% عند £75,001.
التأمين الوطني. يدفع الموظفون (الفئة A) نسبة 8% على الدخل بين £12,570 و£50,270 سنويًا، و2% على ما يزيد على ذلك. ولا يُستحق شيء بعد تجاوز سن معاش الدولة. كما يدفع صاحب العمل 15% على دخلك فوق £5,000، وتعرض الحاسبة ذلك للعلم فقط لأنه لا يُقتطع من أجرك.
قروض الطلاب. تبلغ الأقساط 9% من الأجر الذي يتجاوز حدّ خطتك: £26,900 لـ Plan 1، و£29,385 لـ Plan 2، و£33,795 لـ Plan 4، و£25,000 لـ Plan 5 في 2026/27. ويضيف قرض الدراسات العليا 6% على ما يتجاوز £21,000، فوق أي خطة للمرحلة الجامعية الأولى.
المعاش التقاعدي. يخفّض التنازل عن جزء من الراتب أجرك قبل ضريبة الدخل والتأمين الوطني وقرض الطلاب. أما ترتيب صافي الأجر فيقتطع مساهمتك قبل ضريبة الدخل فقط. ومع الإعفاء من المصدر تدفع 80% من صافي أجرك، ويطالب مزوّد معاشك بالإعفاء الضريبي بالمعدل الأساسي البالغ 20%؛ ويظهر الإعفاء بالمعدل المرتفع هنا عبر توسيع شريحة المعدل الأساسي لديك. والحد الأدنى للتسجيل التلقائي 8% من الدخل المؤهِّل (من £6,240 إلى £50,270)، يدفع صاحب العمل منها 3% على الأقل.
مثال محسوب: راتب £35,000 في إنجلترا
بدون معاش تقاعدي أو قرض طلابي، يعطي راتب قدره £35,000 في 2026/27 دخلًا خاضعًا للضريبة قدره £22,430 (£35,000 ناقص £12,570). وضريبة الدخل هي 20% من ذلك، أي £4,486. والتأمين الوطني 8% من المبلغ نفسه £22,430، أي £1,794.40. فيكون صافي الراتب £35,000 − £4,486 − £1,794.40 = £28,719.60 سنويًا، أي £2,393.30 شهريًا و£552.30 أسبوعيًا. وفي اسكتلندا يدفع الراتب نفسه £4,501.07 ضريبة دخل، فيبقى £28,704.53. وإضافة قرض طلابي من Plan 2 تكلّف 9% من £5,615 (الأجر الذي يتجاوز £29,385)، أي £505.35 سنويًا.
لماذا قد تختلف قسيمة راتبك
- التقريب في كل فترة دفع. يحتسب قسم الرواتب الضريبة والتأمين الوطني وقروض الطلاب في كل يوم دفع، وتُقرَّب اقتطاعات قرض الطلاب إلى الأدنى لأقرب جنيه كامل. وقد تختلف المجاميع عن الرقم السنوي ببضعة جنيهات.
- رمزك الضريبي. فالرمز الضريبي الطارئ (emergency tax code)، أو ضريبة غير مدفوعة بالكامل من سنة سابقة، أو مزايا تُحصَّل ضريبتها عبر رمزك، كلها تغيّر إعفاءك. أدخل رمزك ضمن «مزيد من الخيارات» لاستخدامه.
- أشهر المكافآت. يُحسب التأمين الوطني وقروض الطلاب لكل فترة دفع، لذا قد تُعامَل مكافأة كبيرة في شهر واحد معاملة مختلفة عن المبلغ نفسه موزّعًا على السنة.
- البدء في منتصف السنة أو العمل في وظيفتين. استخدم بدلًا من ذلك حاسبة الراتب النسبي أو حاسبة ضريبة الوظيفتين.
- اقتطاعات أخرى مثل رسوم النقابة، أو التبرع عبر كشف الرواتب (payroll giving)، أو برنامج الدراجة إلى العمل (cycle-to-work). أضفها ضمن «مزيد من الخيارات».
حاسبات ذات صلة
هل تتقاضى أجرك بالساعة؟ جرّب حاسبة الأجر بالساعة في المملكة المتحدة. ولترى كيف تغيّر زيادة الراتب أو وظيفة جديدة صافي دخلك، استخدم حاسبة مقارنة الرواتب، ولمعرفة الراتب الإجمالي الذي تحتاجه لبلوغ صافي راتب مستهدف، استخدم حاسبة التحويل من الصافي إلى الإجمالي. وتعرض مقارنة السنوات الضريبية ما تغيّر منذ 2025/26. وتجد أدواتنا كلها في حاسبات الرواتب والمال.
الأسئلة الشائعة
كم أدفع ضريبة على راتب £35,000 في المملكة المتحدة؟
في إنجلترا أو ويلز أو أيرلندا الشمالية في 2026/27، تدفع £4,486 ضريبة دخل و£1,794.40 تأمينًا وطنيًا، فيبقى لك £28,719.60 سنويًا (نحو £2,393 شهريًا) قبل أي معاش تقاعدي أو قرض طلابي.
ما هو فخ ضريبة الـ 60%؟
بين £100,000 و£125,140 من صافي الدخل المعدَّل، تخسر £1 من الإعفاء الشخصي عن كل £2 تكسبها. ومع ضريبة 40% وتأمين وطني 2%، لا يبقى لك من كل £100 إضافية سوى £38. ودفع مبالغ أكبر في معاشك التقاعدي عبر التنازل عن جزء من الراتب أو ترتيب صافي الأجر يخفّض صافي دخلك المعدَّل، وقد يعيد إليك الإعفاء. وتعرض الحاسبة المبلغ اللازم لذلك.
هل يوفّر التنازل عن جزء من الراتب في التأمين الوطني؟
نعم. يخفّض التنازل عن جزء من الراتب أجرك قبل ضريبة الدخل والتأمين الوطني، فتوفّر في التأمين الوطني إلى جانب الضريبة. أما ترتيب صافي الأجر والإعفاء من المصدر فيمنحان إعفاءً من ضريبة الدخل فقط. وبموجب تغييرات الميزانية المعلنة، لن يُعفى من التأمين الوطني اعتبارًا من أبريل 2029 سوى أول £2,000 سنويًا يُتنازل عنها لصالح المعاش التقاعدي.
هل صافي الراتب أقل في اسكتلندا؟
لاسكتلندا شرائح ضريبة دخل خاصة بها. ففي 2026/27، يدفع من يكسبون حتى نحو £33,500 ضريبة دخل أقل بقليل من بقية المملكة المتحدة (بحد أقصى نحو £40 سنويًا، بفضل المعدل الابتدائي البالغ 19%)، بينما يدفع أصحاب الدخل الأعلى أكثر بسبب المعدل المتوسط البالغ 21% والمعدلات 42% و45% و48%. أما التأمين الوطني فهو نفسه في كل مكان.
كيف تُحسب أقساط قرض الطلاب؟
تسدّد 9% من أجرك الذي يتجاوز حدّ خطتك (و6% فوق £21,000 لقرض الدراسات العليا). وإن كان دخلك أقل من الحد فلا تسدّد شيئًا. ويقتطعه قسم الرواتب في كل يوم دفع، لذا قد يتضمن شهر فيه عمل إضافي أو مكافأة قسطًا للسداد حتى لو كان أجرك السنوي أقل من الحد.
هل تُفرض على المكافأة ضريبة بمعدل أعلى؟
لا. تُضاف المكافأة إلى أجرك وتخضع لمعدلاتك المعتادة. وقد تبدو الضريبة عليها مرتفعة لأنها قد تدفع أجر ذلك الشهر إلى شريحة أعلى، أو تتجاوز به حد £100,000 الذي يبدأ عنده الإعفاء الشخصي بالتقلّص. أضفها ضمن «مزيد من الخيارات» لترى أثرها على مدار السنة.
آخر تحديث